3月起,现金存取将迎来新规。
自2022年3月1日起,央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。
办法规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
此外,《办法》第九条提出,开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十二条中指出,证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构,向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
随后,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜,引发关注。
一言以蔽之,是为了反洗钱。
有关部门负责人在答记者提问时指出,近年来,随着金融产品和业务模式发生变化,金融行业反洗钱工作出现一些新挑战,为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度,加强反洗钱监管。
值得注意的是,在《办法》出台的同一天,中国人民银行、公安部等11部门宣布,于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动,坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。
招联金融首席研究员董希淼表示,现金具有匿名、不可追踪等特点,大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为,危害国家经济金融秩序。尤其是在如今非现金支付方式十分便捷的环境下,现金使用占比不断下降,普通储户大额现金使用已经比较少见。
这样一来,是否会给普通储户存取款带来不便?
董希淼认为,新办法对于普通客户来说影响不大,首先,个人存取5万元现金的情况真的不多了,移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式,已经可以满足人们日常的生活所需,不必非要使用现金。其次,就算是需要存取5万元以上现金,目前只是要多填写一份大额现金业务表,取款要勾选用途,存款要勾选来源,未要求出具证明材料,对存取款便利程度影响很小。
“光明正大,行得正、走得直就不怕规定,只要填写清楚就行。”“不做亏心事又有什么好担心的,理解银行的良苦用心。”“防止不法分子洗钱,支持这个决定。”很多网友对于新规也表示了支持。
另外,据中国新闻网报道,还有一则有关现金存取的消息引发关注,有两家民营银行宣布将停办现金业务。
在董希淼看来,目前我国有19家民营银行,民营银行“一行一点”,线下网点较少,现金业务占比本来就很少,但是现金业务投入成本比较高,这些银行停止现金业务,基本不影响对客户的服务,更重要的是能降低经营成本。
“对整个银行业来说,是不会大规模地停止现金使用的,因此,大家也不必过度解读。”董希淼称。
来源:河南经济广播、中国新闻网、央行网站、每日经济新闻
“我们的车长在公交车上捡到一个书包,书包里有个大红包,我们数了一下,里边有好几千呢。你们帮我们找一下失主吧!”2月8日,郑州公交176路调度员向记者求助道。
自2022年3月1日起,央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。 办法规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值
2021年12月12日上午,淅川县公安局接辖区群众周某报警称,自己昨晚停放在路边轿车内的数万元现金被盗。我们接警后,对现场进行了勘查,未发现车窗车门有被撬盗痕迹,经调取监控,发现当日凌晨3时左右,有一名男子打开了驾驶室车门,钻进车内实施了盗窃行为。受害人周某回忆,当晚是自己疏忽大意忘记锁车门,给犯罪分子留下了可乘之机。经过布控,日前,民警在邓州市成功将嫌疑人梁某抓获。
自“观念能力作风建设年”活动开展以来,邓州市公安局桑庄派出所全体民辅警紧紧围绕“观念大更新、能力大提升、作风大转变”的总体目标,以有力的措施、有效的工作回应人民群众对公安工作的新期待、新要求,全心全意为群众办实事,进一步提高人民群众的获得感、幸福感和安全感。
1月25日14时,洗耳派出所所长戎鹏旭、教导员张俊卿在值班时,接到刘女士的报警,对方称:上衣兜里装着的一万元现金丢失了。接到报警后,戎鹏旭、张俊卿带领夏超超等人第一时间赶到现场了解情况,刘女士说自己在绿洲广场邮政储蓄银行取了三万块钱,出门时将三万块钱装在上衣口袋,到家后发现口袋只剩两万块钱了。
近日,一段视频引发了网友们的热烈讨论。视频拍摄者曹女士来到长沙县一家餐馆吃饭,发现收银台摆满了百元大钞。曹女士从店员处得知,收银台里的钱都是真钱,一共有1400万,都是老板亲自放的。“我还问店员这么多钱放这里不怕被抢吗,店员告诉我说这是防弹玻璃。”
在“平安守护”专项行动中,内乡县公安局赵店派出所厚植为民情怀,严查严打各类违法犯罪活动,用实际行动践行责任担当,切实维护人民群众生命财产安全。
为保障群众的现金使用安全,切断病毒可能通过现金传播的隐患,睢县农信社全面筑起现金安全关键防线,将疫情防控措施常态化。
1月18日,桐柏公安毛集派出所及时帮助辖区群众找回30万现金,受到广大群众的一致好评。
1月16日,通许县公安局玉皇庙派出所破获一起现行盗窃案件,在案发30分钟内将犯罪嫌疑人娄某(男,58岁,周口市扶沟县人)抓获,及时追回被盗现金,并当场返还给受害人。