图为中国人民银行总行大楼。新华社发
记者26日从中国人民银行获悉,为进一步完善反洗钱监管制度,人民银行、银保监会、证监会日前联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并自2022年3月1日起施行。
人民银行相关人士表示,近年来,随着金融产品和业务模式发生变化,金融行业反洗钱工作出现一些新挑战,为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要通过制定办法进一步完善反洗钱监管制度,加强反洗钱监管。
据介绍,办法完善了金融行业反洗钱义务主体范围,明确各金融行业客户尽职调查具体要求,要求金融机构对高风险情形强化尽职调查,允许金融机构对评估出的低风险业务、客户采取简化尽职调查措施。办法要求补充完善客户尽职调查的相关要求,并提出客户身份资料及交易记录保存的具体要求。
人民银行相关人士表示,反洗钱国际评估认为我国需要进一步明确对金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存的相关要求,不断完善反洗钱监管制度。制定办法有利于与反洗钱国际标准接轨。(记者吴雨)
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日前,郑州新兴产业技术研究促进中心给郑州银行发来一封表扬信,对郑州银行2021年大力支持郑州科技型企业发展所作出的贡献给予高度评价并表示感谢。
近年来,电信诈骗犯罪手段层出不穷,花样翻新,西平农商银行扎牢防骗篱笆,擦亮识骗慧眼,时刻绷紧防范电信网络诈骗的弦,帮助广大客户“守好钱袋子,护好幸福家”,全力做好社会公众的“金融守门人”。
自“开门红”活动开展以来,郸城联社迅速行动、分秒必争,对各项任务逐一分解、按周通报,积极营造“全员参与,进位争先”的竞争氛围,助力“开门红”竞赛持续升温。同时,面对严峻复杂的疫情,为充分满足广大客户“足不出户”的金融服务需求,辖内各信用社顺势而为、主动出击,大力宣传金融电子业务,以时不我待的奋发精神,抢抓网络金融业务发展机遇。
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日前,邓州市卫生计生监督局通过开展专项整治行动,加强医疗机构和诊所的监督管理工作,严厉打击非法行医、超范围诊疗、传染病防控措施落实不力等违法违规行为,保障了广大人民群众的就医安全。
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近日,证监会起草了《重要货币市场基金监管暂行规定(征求意见稿)》,并向社会公开征求意见。《暂行规定》共5章20条,主要内容包括:一是明确重要货币市场基金的定义和评估方法,有效识别重要货币市场基金;二是明确重要货币市场基金的附加监管要求,增强抗风险能力;三是明确重要货币市场基金的风险防控和监督管理机制。
万象更新心不变,情暖太康又一年。1月21日,太康农商银行举行“党建+金融”服务联盟关爱慰问老人活动启动仪式,该行领导班子、各部室、支行负责人参加仪式。