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大转折!美官方:硅谷银行储户可支取存款

2023-03-13 09:34:23   来源:证券时报网

证券时报消息,来关注硅谷银行事件最新进展。

美国金融监管机构周日采取行动

美国财政部周日在与美联储和联邦存款保险公司的联合声明中表示,为确保所有存款人的资金安全,并设立了一个新的贷款计划,由美联储实施,由财政部提供资金。该贷款将使联邦存款保险公司能够以充分保护所有存款人的方式解决硅谷银行问题。

声明表示,从3月13日(周一)开始,硅谷银行储户可以使用所有资金。声明强调,纳税人对与硅谷银行解决相关的任何损失不承担责任。但银行股东和某些无担保债务持有人将不受保护,而高级管理层也被撤职。

声明还宣布,因为和硅谷银行面临相同的风险,将关闭位于纽约的签名银行(Signature Bank)。美国财政部认为,部分机构的问题与硅谷银行类似,但当前的情况不同于2008年;目前联邦存款保险公司的存款保险基金规模超过1000亿美元,足以覆盖所有硅谷银行和签名银行的存款金额。

当天,美联储在另一份声明中表示,“准备好应对可能出现的任何流动性压力”,并正在创建一个新的“银行定期融资计划”(BTFP),向抵押品“按面值”抵押的存托机构提供贷款。财政部表示,财政部将“从稳定外汇基金(ETF)中动用至多250亿美元资金,作为银行融资计划的后备资金,但美联储预计不会动用这些资金。”

BTFP将向银行、储蓄协会、信用合作社和其他符合条件的存款机构提供长达一年的贷款,以质押美国国债,机构债务和抵押贷款支持证券以及其他合格资产作为抵押品。这些资产将按面值估值。BTFP将成为针对高质量证券的额外流动性来源,消除机构在压力时期快速出售这些证券的需要。

美财长耶伦:监管层对硅谷银行案的关切重点是保护储户 而非投资者

据《国会山报》当地时间3月12日报道,美国财政部长耶伦当日在接受采访,谈论硅谷银行倒闭对美国银行体系的影响时表示,她正在与银行监管机构合作以设计适当的政策来确保硅谷银行的储户能够拿回属于他们的资金,并控制硅谷银行倒闭对美国银行体系产生的负面影响,但目前联邦政府不考虑对该银行进行大规模救助。在谈论联邦储蓄保险公司(FDIC)对硅谷银行的接管时,耶伦称,FDIC正在考虑包括收购在内的可选方案以决定硅谷银行的最终去向。

耶伦表示,监管机构整个周末都在为解决硅谷银行倒闭案而努力,最重要是保护储户,而非救助投资者。但她拒绝透露潜在解决方案的细节。耶伦还表示,“金融危机期间,系统重要性银行的投资者和所有者获得了救助,现在我们不会再这么做了,一直以来我们进行的改革也意味着我们不会这么做。我们关切的是储户,我们将专注于满足他们的需求”。

据彭博消息,知情人士透露,美国联邦存款保险公司(FDIC)当地时间周六晚间启动了对硅谷银行的拍卖程序,最终报价将于周日下午截止。据一位不愿透露姓名的人士说,FDIC的目标是迅速达成协议,但最终赢家可能要到周日晚些时候才能知道。上述知情人士说,有关方面尚未做出最终决定,可能不会达成任何协议。

据知情人士透露,美国金融监管机构正在讨论两种不同的安排,以便在没有买家出现的情况下,应对硅谷银行倒闭的影响。监管机构介入的一种方式是利用《联邦存款保险法》的授权,以保护硅谷银行未投保的存款。另一项举措将是美联储推出一项“通用银行融资安排”,为其他与硅谷银行有关联的金融机构提供支持。

同时,国际货币基金组织(IMF)正密切关注硅谷银行倒闭事件的进展;IMF对美国官员采取适当措施来应对该事件充满信心。

投资机构联合声明:还会继续和SVB合作

在硅谷银行周五倒闭后,三百多家风险投资公司签署了一份联合声明,如果硅谷银行“被收购并适当资本化”,将再次与该银行开展业务。包括创投机构Accel,Cowboy Ventures,Greylock,Lux Capital和Sequoia等在内的风险投资公司,表示愿意在新所有权下再次与SVB合作。

这份联合声明认为,硅谷银行一直是风险投资行业和创始人值得信赖的长期合作伙伴。四十年来,它一直是一个重要的平台,在服务创业社区和支持美国的创新经济方面发挥了关键作用。过去48小时内发生的事件令人深感失望和关切。如果SVB被收购并适当资本化,投资机构将大力支持并鼓励投资组合公司恢复与他们建立银行关系。

多国密切关注硅谷银行事件进展

除美国监管机构密集表态外,英国多家银行正与英国财政部就一项潜在计划进行谈判,拟从硅谷银行英国分行吸收储户,以避免该国科技行业出现大规模混乱,并试图安抚市场。据知情人士透露,英国一些最大的银行周日一直在与部长们讨论这一想法。知情人士说,如果政府未能找到买家,这将是一个B计划。根据该计划,几家大银行将接受硅谷银行英国分行的储户,向他们提供资金,直到他们从该分行拿回资金。

据知情人士透露,阿布扎比一位高级王室成员控制的投资公司皇家集团(Royal Group)正考虑收购硅谷银行英国分行的可能性。该集团由阿联酋国家安全顾问Sheikh Tahnoon bin Zayed Al Nahyan担任董事长。知情人士称,该集团正在讨论通过旗下一家子公司进行收购的可能性。据悉,该集团目前尚未作出最终决定,可能不会提出投标。

据媒体报道,汇丰控股已成为硅谷银行英国分行的潜在竞购者,当前英国政府正努力在最后时刻为该行脱困。该媒体援引一位不愿透露姓名的人士的话称,交易尚不确定,英国央行仍可能在未来几小时内决定让该分行进入破产程序。

法国方面表示,不担心包括法国兴业银行和法国巴黎银行在内的法国银行业会受到硅谷银行倒闭事件的影响。法国财政部一位官员周日说,硅谷银行的破产不是一个系统性事件,也没有特别担心该事件可能蔓延到法国金融体系。法国财政部不知道该国各银行对硅谷银行的直接敞口的情况。这位官员还说,法国和欧洲监管机构将继续关注事态的发展。据悉,硅谷银行在法国没有分支机构。

加拿大工业部长发言人也表示,加拿大正密切关注硅谷银行的事态进展,与风险资本“密切联系”。

Liquidity Group计划向受硅谷银行倒闭影响的初创企业提供贷款援助

风险投资公司Liquidity Group计划向受硅谷银行倒闭事件影响的初创企业客户提供约30亿美元的紧急贷款。该公司首席执行官兼联合创始人Ron Daniel周日接受采访时表示,未来几周将有约12亿美元现金可用。Daniel说,该公司还在与日本三菱UFJ金融集团(Mitsubishi UFJ Financial group Inc.)和阿波罗全球管理公司(Apollo Global Management Inc.)等融资合作伙伴讨论再提供20亿美元贷款的事宜。Daniel还说,一笔典型的贷款为一年期贷款,额度为100万至1000万美元,或者最高可达SVB账户余额的30%,首要任务是帮助企业支付工资支出。

多家公司回应硅谷银行事件影响

百济神州3月13日在港交所发布公告称,公司在SVB持有的未投保现金存款约占其最近报告的截至2022年12月31日的现金、现金等价物、受限资金和短期投资总额45亿美元的3.9%。FDIC表示其将在2023年3月13日起一周之内向未投保储户支付预付股息,且未投保储户将收到其未投保资金剩余金额的接管证书。公司以美元计价的现金和投资主要在摩根大通、摩根士丹利、美国合众银行和瑞银持有,预计SVB的近期事态发展不会对公司运营产生重大影响。

嘉和生物在港交所公告,董事会已知悉有关Silicon Valley Bank及美国联邦存款保险公司(FDIC)的近期发展情况。截至本公告日期,公司在Silicon Valley Bank设立的营运账户中仅有少量现金结余,且在FDIC承保金额内,占公司现金、现金等价物及定期存款总额低于0.01%(基于本公司截至2023年2月28日的合并管理报表)。董事会认为,Silicon Valley Bank事件不会对集团产生重大不利影响,集团的业务运营和财务状况保持正常。

再鼎医药3月13日在港交所发布公告称,截至2022年12月31日,公司现金和现金等价物总额约10.09亿美元,而在SVB持有的金额占比甚低(约2.3%)。SVB的关闭不会影响公司满足其运营开支和资本支出需求(包括支付工资和向第三方付款)的能力。

圣诺医药-B3月13日在港交所发布公告称,截至2023年3月10日,集团存放于硅谷银行账户的现金总额约为330万美元,占集团截至2022年12月31日的未经审核现金及现金等价物总额不足3%,及占集团截至2022年12月31日的未经审核总资产不足2%。

云顶新耀-B发布公告,公司于硅谷银行只存有非常少量现金(远低于公司现金总额的1%),而联邦存款保险公司未承保的金额约为100万美元。

九安医疗:公司及子公司在硅谷银行的存款金额占公司现金类资产及金融资产总额的比例约5%。

Freshworks:印度SaaS公司Freshworks称,相对于公司的整个资产负债表而言,对目前硅谷银行的敞口是最小的;与使用硅谷银行账户的公司客户和供应商一起努力,将这些账户转移至其他银行;公司目前大多数现金和有价证券没有存放在硅谷银行。

WalkMe:数字采用平台(DAP)WalkMe称,公司对硅谷银行倒闭事件不存在重大的风险敞口;硅谷银行不是公司的客户;公司在硅谷银行业也有一个5000万美元的循环贷款安排,但还未被使用;硅谷银行的倒闭对公司的流动性或日常运作没有产生重大影响;公司现金、银行存款和有价证券在多个金融机构中都有多元化投资组合,足以满足日常运营所需。

Technoprobe:全球领先的半导体测试公司Technoprobe称,截至去年12月31日,公司对硅谷银行的敞口占到公司现金及现金等价物的2.5%;公司与硅谷银行金融集团不存在任何其他重要账户和信用额度的业务联系;在咨询顾问的协助下,公司正在密切关注硅谷银行的事态进展,以及时作出评估,并采取任何行动来维护公司利益。

OurCrowd:软银集团投资的以色列风险投资平台OurCrowd称,在硅谷银行破产之前,该公司已经将“几乎所有”资金转移出了该行,而在该公司接触过的投资组合公司中,超过85%的公司“风险敞口很小或没有”。

投行Jefferies首席执行官:硅谷银行倒闭事件不应该引发系统性危机

投行Jefferies首席执行官Rich Handler在谈到硅谷银行倒闭事件时表示,硅谷银行的存款出现温和减计是现实的;这个事件及本身不应该引发系统性危机;预计该事件不会是2008年金融危机的重复;公司正在积极寻找切实可行的解决方案,以帮助存款人获得应收账款预付款。

海通证券研报指出,历史上美联储紧缩周期往往触发全球经济、金融风险,本次硅谷银行倒闭事件或是预警。目前看硅谷银行事件相关风险或可控,当前美国经济整体仍具韧性,未来是否存在风险仍需进一步观察。海外其余国家经济整体较弱、债务较高,其潜在风险或值得警惕,如新兴市场、欧洲、日本。

文章关键词:硅谷银行,公司,银行,机构,事件 责编:张亚普

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