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拜登首次公开回应银行暴雷,5分钟讲话里面重复了这一句话

2023-03-14 07:23:31   来源:都市快报

继硅谷银行之后,美国又一家银行面临暴雷风险。今日美股盘前,美国第一共和银行一度跌超70%,该行上周晚些时候亦遭到挤兑。据悉,第一共和银行成立于1985年,是一家加州特许商业银行和信托公司,总部设在旧金山,存款由联邦存款保险公司投保。

在硅谷银行倒闭以及美国第一共和银行暴跌之后,市场恐慌情绪急剧升温,率先交易的欧洲股市开启暴跌模式,国际油价持续下挫,WTI原油期货跌幅扩大至5%,道指期货跌超3%,这很难不让人联想到2008年的“雷曼时刻”。

美媒:拜登关于银行破产危机讲话仅5分钟左右就结束了

美国总统拜登于美东时间13日9时许(北京时间晚21时许)就美国银行破产危机发表讲话。据美国《纽约时报》最新消息,拜登这一讲话仅持续了5分钟左右。

《纽约时报》总结称,拜登此次与其说是对银行家发表讲话,不如说是对投资者和普通美国人讲话。讲话内容包括:第一,不要恐慌;第二,不会用纳税人的钱去拯救银行;第三,会有问责;第四,今后将采取行动防止此类事件再次发生。“纳税人不会承担任何损失。我再重复一遍。纳税人不会承担任何损失。”拜登称。

直播画面截图

“更多银行挤兑将于周一上午开始”。在美国排名第16的硅谷银行在短短48小时内宣布破产,其风险持续外溢。硅谷银行的爆雷点燃了美国银行的信任危机,路透社称,截至11日,美国各银行的市值已蒸发1000多亿美元。而据彭博社12日报道,硅谷银行倒闭的影响开始蔓延到世界各地,“从伦敦到新加坡”。

而据美国消费者新闻与商业频道(CNBC)等多家美媒稍早前消息,美国监管机构当地时间12日以“系统性风险”为由,宣布关闭另一家美国银行——签名银行(Signature Bank)。

美国银行业怎么了?

2008年金融危机之后,美国银行业似乎再也没有碰到如此大的动静。就在几天前,美国加福尼亚州金融保护和创新部以“流动性不足和资不抵债”为由,关闭硅谷银行,并指定美国联邦储蓄保险公司为接管方。这是自2008年金融危机以来美国破产的最大银行,市场担忧危机可能在银行业蔓延。

今日亚市盘前,美国财政部、美联储、联邦存款保险公司(FDIC)发表联合声明,宣布对硅谷银行倒闭事件采取行动。从3月13日周一开始,储户可以支取他们所有的资金。与硅谷银行破产有关的任何损失都不会由纳税人承担。

随后,汇丰表示,以1英镑的价格收购了硅谷银行英国子公司,交易立即完成。硅谷银行英国子公司的有形股本预计约为14亿英镑。收购交易将以现有资源提供资金,该收购事宜不涉及纳税人资金。

不过,短暂的安抚并没能换来资本市场更多的同情。伴随着美股第一共和银行盘前重挫,新一轮的“金融危机”担忧开始浮出水面,很多人担心继硅谷银行以后,然后就会是第一共和银行,紧接着就是第三个、第四个,银行的多米诺骨牌由此倒下。

事实上,在硅谷银行遭遇危机之后,一些美国的分析师便开始检查银行的财务状况,以此筛选出较为脆弱的银行,其中第一共和银行被列为危机最大的银行之一,该行上周一度出现排队取款的现象,为了缓解投资人恐慌情绪,该行回应称,“目前所有可用未使用的流动性资金超过700亿美元。”

受此消息影响,今日意大利富时100指数一度跌超4%,西班牙IBEX指数跌近4%,欧洲斯托克50指数跌近3%,德国DAX指数跌超3%,法国CAC 40指数跌近3%,英国富时100指数跌超2%,欧洲斯托克600指数跌幅扩大至2.9%,为2022年12月中旬以来最大跌幅。欧洲斯托克银行股指数下跌5.9%,创一年来最大跌幅。所有板块和主要交易所均下跌。银行股以5.7%的跌幅领跌,其次是保险和金融服务类股。

从更长的时间维度来看,追踪美国上市银行股价表现的一个指数创下近三年来最大跌幅,由硅谷银行产生的“蝴蝶效应”正在向整个金融行业施压。

A股上市公司同样受到牵连

不少公司紧急发声撇清关系

硅谷银行引发的“蝴蝶效应”同样波及到了A股市场,今日,A股三大指数涨跌互现,上证指数在“中字头”股票带动下表现最好,收盘上涨1.2%,深成指和创业板指,一个微涨0.55%,一个下跌0.56%。

“踩雷”最为直接的九安医疗早盘一度重挫9%(收盘下跌2.84%),该股是2021年A股市场知名度极高的“大牛股”。3月12日晚间,九安医疗发布公告称,截至2023年3月10日,公司及子公司在硅谷银行的存款金额,占公司现金类资产及金融资产总额的比例约 5%。在硅谷银行“出事”之后,九安医疗又紧急补了一条公告,“由于时差原因,公司这笔钱大概会于今晚到账,到时一到账,公司就会马上取出来。”

事实上,在硅谷银行事件之后,在美有销售业务的科技公司特别是生物医药公司都变得异常紧张,而这些紧张情绪也体现在A/H生物医药公司的股价上。截至今日收盘,港股康龙化成大跌5.51%,药石科技下跌4.82%,昭衍新药下跌3.45%.....

为了避免恐慌情绪进一步扩散,一些医药公司不得不紧急发声撇清关系。百济神州3月13日在港交所发布公告称,公司在SVB持有的未投保现金存款约占其最近报告的截至2022年12月31日的现金、现金等价物、受限资金和短期投资总额45亿美元的3.9%。FDIC表示其将在2023年3月13日起一周之内向未投保储户支付预付股息,且未投保储户将收到其未投保资金剩余金额的接管证书。公司以美元计价的现金和投资主要在摩根大通、摩根士丹利、美国合众银行和瑞银持有,预计SVB的近期事态发展不会对公司运营产生重大影响。

再鼎医药同日在港交所发布公告称,截至2022年12月31日,公司现金和现金等价物总额约10.09亿美元,而在SVB持有的金额占比甚低(约2.3%)。SVB的关闭不会影响公司满足其运营开支和资本支出需求(包括支付工资和向第三方付款)的能力。

“黑天鹅”还是“灰犀牛”?

硅谷银行倒闭后,市场上就出现了两种声音:有一种声音认为,银行业将面临多米诺骨牌效应,更多银行将面临倒闭,这将复刻2008年的“雷曼时刻”;也有人认为,此次暴雷事件不会影响到整个银行体系。

事实上,在硅谷银行面临危机之初围绕硅谷银行风险的讨论便不绝于耳。硅谷银行破产的起因是其公告宣布出售210亿美元债券,而此次出售会造成约18亿美元的损失。同时其宣布了一系列新的融资措施,这一系列举动造成市场恐慌,引发储户挤兑,最终导致硅谷银行破产被接管。

硅谷银行破产的原因主要有两方面:一方面,硅谷银行资产端存在较为严重的期限错配问题,面临的利率风险较大,在美国2020年到2021年的宽松周期内,硅谷银行的存款规模大幅扩张,而在资产端硅谷银行配置了大量的美债并大幅增持MBS,其资产配置中长久期资产比例过高,而现金比例较低。债券价格会随利率而变动,长久期资产面临较大的利率风险,这为日后的风险暴露埋下了伏笔。另一方面,受到美联储2022年以来连续加息的影响,债券收益率不断攀升,对应的债券价格不断下跌,导致硅谷银行持有的大量债券出现亏损。此外,硅谷银行的客户主要是科创公司和风投公司,在融资利率提高的背景下,公司融资难度提升,日常资金的消耗使得这些公司的提现需求不断上升,从而加大了硅谷银行的经营压力,最终迫使硅谷银行选择亏损出售资产,但不幸引发市场挤兑最终破产。

至于硅谷银行倒闭是否会引发一连串的金融危机,对此,国家金融与发展实验室副主任曾刚表示,“当年雷曼危机爆发后,很多风险一下就扩展到了其他金融机构,所以在次贷危机后,监管开始限制银行的同业业务,对影子银行进行清理等,这是沿着降低风险扩散性的思路而来。在过去十年中,同业风险扩散关联度已极大降低。”

在他看来,目前破产事件的影响范围主要还是集中于硅谷银行的客户,与金融市场的直接关联度不高,短期还不会蔓延成美国整体的系统性金融风险。

华安基金则表示,本次事件是美联储持续加息背景下的“灰犀牛”。其外因是美联储加息导致利率大幅上行,而内因是硅谷银行自身的投资配置失误,是“借短卖长”导致了期限错配。

过往每次美联储大规模加息后,都会造成全球金融的压力加大。因为利率本质是偿债的成本,利率高了,政府和企业的偿债压力都会增大。但意料之外的是,以往的加息往往导致发展中国家或者欧洲偏落后的经济体爆雷,例如发展中国家的资本回流美国,抑或是2008年金融危机后引发的欧债危机。而这一次,美国硅谷银行却先倒下了。

创金合信基金经理黄弢表示,从单一事件本身来看,硅谷银行的破产远非朋友圈或者是自媒体博主里面所传播那样:“多数的客户除了25万美元的存款保险之外,会有血本无归的风险”,如果把硅谷银行存量700亿美元出头的贷款和1000亿美元出头的债券组合全部变现的话,按照相对中性的假设,最终回收的现金加上手头8%左右的现金比率,硅谷银行的客户大概率可以拿回70%-80%的资产,尽管损失仍然巨大,但对于市场整体而言远没有那么大。

文章关键词:硅谷银行,&ldquo,银行,&rdquo,公司 责编:林瑶

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